セミリタイア、サイドファイヤーに憧れている50代独身で無職の案山子です。今回のテーは、「インデックス投資は暴落でも勝ち！トランプ関税の影響を徹底解説!」で行きたいと思います。
インデックス投資は、長期的な視点で市場の成長を享受する最良の方法の一つとして知られています。しかし、トランプ関税の政策がもたらした市場の暴落は、多くの投資家に衝撃を与えました。
現在、案山子の資産も大幅に減少して厳しい状況です・・(^▽^;)
本記事では、トランプ関税による市場の変動とその背景を分析し、暴落時でもインデックス投資を持ち続けることで得られるメリットを徹底解説します。
短期的な下落に惑わされず、賢い投資判断をするためのヒントをお届けします👍
インデックス投資のメリットを徹底解説！暴落時でも勝つ方法とは？
トランプ政権が導入した関税政策は、多くの産業に大きな影響を及ぼしました。株式市場も例外ではなく、特に関連する銘柄が大幅に下落する場面が見られました。これにより、一部の投資家はパニックに陥り、資産を売却する動きが広がりました😓
しかし、こうした短期的な市場変動の中でも、インデックス投資を堅持することが有効である理由があります。本記事では、トランプ関税の背景と影響、そしてインデックス投資の持続的な強みについて詳しく解説していきます👍
トランプ関税が株式市場に与えた驚くべき影響とは？
まず、トランプ関税とは何だったのかを振り返ります。トランプ政権はアメリカの貿易赤字を削減するため、中国をはじめとする諸外国に高い関税を課す政策を採用しました。これにより、以下のような３つの影響が発生しました。
- 企業のコスト上昇：関税の影響で輸入品が高騰し、多くの企業がコスト負担を強いられる結果に。
- 貿易摩擦の激化：特に米中間の貿易戦争が進行し、経済的な不確実性が増加。
- 市場の不安定化：関税導入のたびに、株式市場が大きく揺れ動く状況が続きました。
市場暴落で慌てない！パニック売りを防ぐ対策
トランプ関税の導入により市場が暴落するたび、多くの投資家が慌てて資産を売却する現象が見られました。こうした行動は、いわゆる「パニック売り」と呼ばれるものです😱
しかし歴史が示す通り、このような市場暴落時に売却してしまうことは、長期的には損失を増やすことに繋がりやすいです。以下はその理由の一例です。
- 暴落後の市場回復時に利益を得る機会を逃す。
- 売却後の再投資のタイミングが難しくなる。
案山子が株価下落時に感じるのは、手厚い生活防衛資金を準備しておくことが精神安定に繋がると感じます。生活防衛資金は、生活費の1年分と言われていますが、案山子は2年分を貯蓄して対応していましたので、精神的には落ち着いています。
現在、無職の状況で感じたのは、出来るのであれば5年分は用意した方が、安心できるように感じています。なので、65歳以降の完全リタイア生活でも同じくらいの貯蓄は、用意した方が良いと思います。
有名投資家の助言😍
ウォーレン・バフェットは、暴落時の投資行動について次のように語っています。
- 「他人が強欲なときに恐れ、他人が恐れているときに強欲になれ」。市場が暴落しているときこそ、冷静に判断し、適切な投資を行うべきだという教訓です。
- また、彼は「第一のルール：絶対に損をしないこと。第二のルール：第一のルールを決して忘れないこと」とも述べています。これは、リスク管理の重要性を強調した言葉です。
ジョン・テンプルトンは、「強気相場は悲観の中で生まれ、懐疑の中で育ち、楽観の中で成熟し、幸福感の中で死ぬ」と述べています。この言葉は、暴落時にこそ市場の底を見極めるチャンスがあることを示唆しています😀
市場が暴落してもインデックス投資を続ける強み✨
市場暴落時でも、インデックス投資を続けることで得られるメリットについて３つ解説します。
- 分散投資の力 インデックス投資は、多くの銘柄に分散して投資するため、個別株式のリスクを軽減します。これにより、特定の産業や企業がダメージを受けても全体の影響は緩和されます。
- 市場全体の成長を享受 歴史的に見て、株式市場は短期的な変動を乗り越え、長期的には成長を続けてきました。インデックス投資では市場全体の成長を享受するため、短期的な暴落に左右される必要がありません。
- コストの低さ インデックスファンドやETFの運用コストは低いため、長期的に見てパフォーマンスに良い影響を与えます。
比較生産費説で見る！高関税が経済と投資に及ぼす影響
高関税の影響 トランプ政権の関税政策により、企業の生産コストが上昇し、短期的には国内産業が保護される一方、比較生産費説が示す効率的な国際貿易の利益が損なわれる可能性が指摘されています。この政策は、長期的に国際貿易のバランスを崩し、経済全体の競争力を低下させる恐れがあります。
インデックス投資との関係 インデックス投資は、分散型のポートフォリオを構築することで特定のセクターや企業へのリスクを軽減し、市場全体の成長を追求します。高関税政策による市場変動があったとしても、インデックス投資の長期的な利点は維持されます。
投資家への提言 比較生産費説に基づく視点では、国際貿易を重視した持続可能な成長戦略が重要です。高関税による短期的な変動にも対応できるインデックス投資は、投資家にとって有効な選択肢となるでしょう。
デヴィッド・リカードの比較生産費説とは
比較生産費説は、イギリスの経済学者デヴィッド・リカードが提唱した理論です。この説は、国際貿易において各国が「比較優位性」のある商品やサービスに特化することで、双方が利益を得られるというものです。
簡単に言えば、「比較生産費」とは、ある商品を生産する際のコストを他の商品と比較したものを指します。比較生産費説では、国同士がそれぞれ得意な分野（比較的低いコストで生産できるもの）に集中して生産を行い、それを貿易で交換することで、全体的な経済効率が上がるとされています。
たとえば：
- 国Aが衣類を生産する方が効率的で、国Bが機械を生産する方が効率的ならば、
- 国Aは衣類を専門に作り、国Bは機械を専門に作り、それぞれを交換することで両国が得をする。
この理論の核となるのは、絶対的な生産能力ではなく、相対的な効率性に基づいた「比較優位」を活用する点です。
歴史が語る教訓
過去の市場暴落から学べる教訓は多くあります。例えば、2008年のリーマンショック時、株式市場は大幅に下落しましたが、リーマンショック時の株価回復期間は、底値から元のピークに戻るまで約5年かかりました。
また、過去の市場暴落全体で見ると、ピークから20%以上下落した場合の回復期間の平均は約5年とされています。新NISAの積み立て投資をされた方は、これから安価でファンドが購入できるので長期的には、資産が増えるので良かったのかもしれませんね。
当時もパニック売りをせず、持ち続けた投資家は、その後の回復過程で大きな利益を得ることができました。
トランプ関税後の市場回復と見通し
トランプ関税の影響による市場の不安定化は、やがて市場に織り込まれる形で回復しました。これにより、以下のような教訓が得られます。
- 短期的な市場変動は投資の基本方針を変える理由にはならない。
- 長期的視点を持つことで、安定した資産運用が可能になる。
積み立て投資家必見！トランプ関税時代を乗り越えるポイント
短期的影響
- 市場の不安定化により評価額が一時的に減少する可能性。
- 関税による輸入品価格の上昇でインフレリスクが増加し、投資資金確保が難しくなる場合も。
長期的影響
- 市場の下落を乗り越えた後の回復局面で利益を得られる可能性。
- 多様なセクターや地域への分散投資でリスクを軽減。
積み立て投資家は長期的な視点を持ち、冷静に行動することで市場の変動を乗り越えることが可能です。
暴落相場で光る！アセットアロケーション運用の真価
アセットアロケーション運用とは、資産を複数の異なるタイプ（株式、債券、不動産、現金など）に分散して配分することで、リスクを軽減し、投資の安定性と効率を高める方法です。この運用戦略では、投資家の目標やリスク許容度に応じて最適な配分を設定します。
例えば、株式市場が暴落しても、債券や現金などの資産がポートフォリオ全体の安定を保つ役割を果たします。このように、特定の市場変動に左右されず、バランスよく資産を成長させることを目指します。
今回の暴落を通じて、アセットアロケーション（資産配分）の重要性が改めて浮き彫りになりました。以下にその５つのポイントをまとめます。
1. リスク分散の力
アセットアロケーションは、異なる資産クラス（株式、債券、不動産など）に資金を分散することで、特定の市場変動によるリスクを軽減します。暴落時には、株式市場が大きく下落しても、債券や現金などの安定資産がポートフォリオ全体を支える役割を果たします。
2. 長期的な安定性の確保
市場の暴落は一時的なものであることが多く、長期的な視点で見ると回復する傾向があります。アセットアロケーションを適切に設定することで、短期的な変動に惑わされず、長期的な資産成長を目指すことが可能です。
3. 投資目的に応じた柔軟性
アセットアロケーションは、投資家の目的やリスク許容度に応じて調整できます。たとえば、リスクを抑えたい場合は債券や現金の比率を高め、リターンを追求したい場合は株式の比率を増やすなど、柔軟な運用が可能です。
4. 市場変動への対応力
暴落時に冷静な判断を下すためには、事前にアセットアロケーションを見直し、適切なバランスを保つことが重要です。これにより、パニック売りを避け、計画的な投資を続けることができます。
アセットアロケーションは、投資の成功を左右する重要な要素です。今回の暴落を教訓に、資産配分を見直し、リスクとリターンのバランスを最適化することが、今後の安定した資産運用につながるでしょう。
5.リバランスで対応する
リバランスは、ポートフォリオ内の資産配分が初期設定からずれてしまった場合に、元の割合に戻すプロセスを指します。市場の動きによって、特定の資産が他の資産よりも大きく値上がりや値下がりすることがあります。このズレを修正することで、以下のメリットが得られます👍
- リスク管理：バランスが崩れることでリスクが過度に集中するのを防ぐ。
- 運用効率の向上：目標に沿ったポートフォリオを維持。
- ルールベースの売買：感情的な決断を避け、計画的に運用。
案山子の場合は、株式80％債券20％というルールで運用していたので、今回の下落で150万円分の債券ETFを売却後に新NISAの成長枠でオルカンを買い増して、リバランスしました。
更に株価が15％程度落ちたら、再度リバランスを行って対応したいと考えています。新NISAの積み立て投資枠へのスイッチ投資は継続して行っていきます。
おしまい 😄
これから、アメリカがリセッションに陥る可能性が高まっていますが、案山子のようなゴミ投資家は、長期戦略で市場に残ってリタイヤに備えるしか、まとまった資産は作れないので留まりたいと思います。
案山子は、現在、無職ですからリバランスで資産管理を行いながら、次の上昇局面に備えたいと思います。また、アメリカ不況の連鎖が日本に訪れる可能性もあるので、何らかの仕事に就いておく必要もありますね😀
トランプ関税のような大きな経済政策が市場を揺るがすことがあっても、インデックス投資を堅持することで、長期的な利益を得る可能性が高まります。
短期的な下落に動じず、積み立て投資家は粘り強く続けることが、成功への鍵と言えるでしょうし、余剰資金がある方は、更に仕込むチャンスかもしれませんね😄
では!! バイバイ(@^^)/~
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